Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
g. Uji Tuntas Lanjut (Enhanced Due Diligence/EDD)
1) PJK IKNB wajib melakukan penilaian untuk menentukan calon nasabah, nasabah, atau pemilik manfaat (beneficial owner) adalah PEP.
2) Dalam hal PJK IKNB menilai calon nasabah, nasabah, dan pemilik manfaat (beneficial owner) berisiko tinggi termasuk PEP, maka PJK IKNB menerapkan EDD.
3) EDD sebagaimana dimaksud pada angka 2) dilaksanakan dengan melakukan verifikasi informasi calon nasabah, nasabah atau pemilik manfaat (beneficial owner), termasuk PEP, didasarkan pada kebenaran informasi, kebenaran sumber informasi dan jenis informasi terkait.
4) Verifikasi informasi dalam pelaksanaan EDD sebagaimana dimaksud pada angka 3) dapat dilakukan antara lain dengan cara:
a) mencari informasi tambahan tentang nasabah bersangkutan dan melakukan pengkinian atas data identitas nasabah atau pemilik manfaat (beneficial owner);
b) mencari informasi tambahan tentang sifat peruntukan dari hubungan bisnis tersebut;
c) mencari informasi tambahan mengenai sumber dana atau sumber kekayaan nasabah tersebut;
d) mencari informasi tambahan mengenai alasan dari transaksi yang dimaksud atau yang dilakukan;
e) meminta persetujuan dari pejabat senior untuk memulai atau meneruskan hubungan bisnis tersebut; dan/atau
f) melakukan pemantauan yang semakin diperketat terhadap hubungan bisnis tersebut, yaitu dengan menambah jumlah dan waktu pengawas yang dipakai, dan memiliki pola transaksi yang memerlukan pemeriksaan lebih lanjut.
5) PJK IKNB menatausahakan dokumen terkait EDD serta melakukan pengkinian atas data nasabah secara berkala atau sesuai dengan kebutuhan dan kompleksitas PJK IKNB.
6) Dalam melaksanakan hubungan usaha dengan calon nasabah, nasabah atau pemilik manfaat (beneficial owner), termasuk PEP, yang mendapat perlakuan EDD, PJK IKNB harus menunjuk pejabat senior sebagai penanggung jawab atas hubungan usaha tersebut.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi IV angka 3 huruf g SEOJK 37/SEOJK.05/2017
PDF naskah resmi, halaman 39