SEOJK 16/SEOJK.07/2025 — Penerapan Program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal bagi Pedagang Aset Keuangan Digital
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
21. Rekam Jejak Transaksi dan Penerimaan Nasabaha. Pedagang harus memiliki rekam jejak atas kegiatan transaksi dan penerimaan Nasabah.b. Rekam jejak kegiatan transaksi dan penerimaan Nasabah digunakan untuk keperluan pengawasan, penegakan hukum, penyelesaian sengketa, verifikasi, pengujian, dan pemeriksaan lainnya.c. Pelaksanaan rekam jejak kegiatan transaksi dan penerimaan Nasabah mencakup paling sedikit:1) memelihara log transaksi sesuai kebijakan retensi data Pedagang, sesuai peraturan perundang-undangan. Log transaksi berisi kegiatan transaksi yang bersifat utuh dan real time;2) memberikan notifikasi kepada Nasabah apabila suatu transaksi telah berhasil dilakukan;3) memastikan tersedianya fungsi jejak audit untuk dapat mendeteksi usaha dan/atau terjadinya penyusupan yang harus dianalisis atau dievaluasi secara berkala; dan4) dalam hal sistem pemrosesan dan jejak kegiatan transaksi dan penerimaan Nasabah dilakukan oleh pihak ketiga, maka proses jejak kegiatan transaksi dan penerimaan Nasabah tersebut harus sesuai dengan standar yang ditetapkan kepada Pedagang sebagaimana dimaksud angka 1), 2), dan 3).d. Proses rekam jejak transaksi dan penerimaan nasabah dapat dilakukan secara elektronik antara lain dengan:1) log atau rekaman elektronik transaksi dalam database Pedagang;2) notifikasi melalui e-mail, short message service (SMS), laman, atau aplikasi Pedagang kepada Nasabah apabila suatu transaksi telah berhasil dilakukan; dan3) sistem peringatan dini (early warning system) untuk dapat mendeteksi usaha dan/atau terjadinya penyusupan.