Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
12. CDD Sederhana (Simplified CDD)
a. Dalam hal Pedagang menilai bahwa calon Nasabah atau Nasabah berdasarkan hasil penilaian risiko terjadinya TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM, profil risiko calon Nasabah atau transaksi yang dilakukan oleh Nasabah tergolong rendah dan memenuhi kriteria calon Nasabah atau Nasabah dengan profil dan karakteristik sederhana, Pedagang dapat menerapkan CDD sederhana (simplified CDD).
b. Dalam hal Pedagang melaksanakan CDD sederhana (simplified CDD), Pedagang harus paling sedikit:
1) memastikan informasi dan dokumen pendukung CDD sederhana (simplified CDD) paling sedikit memuat identitas diri, sumber dana, dan tujuan transaksi;
2) menetapkan kriteria Nasabah dengan profil dan karakteristik sederhana yang mendapat perlakuan CDD sederhana (simplified CDD) dan dilengkapi dengan alasan atau dasar penetapan yang jelas dan konsisten dengan penilaian risiko yang dilakukan oleh Pedagang, misalnya Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP tidak dimasukkan sebagai calon Nasabah atau Nasabah dengan perlakuan CDD sederhana (simplified CDD);
3) memastikan persyaratan CDD sederhana mampu mengelola dan memitigasi tingkat ancaman TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM;
4) memastikan persyaratan CDD sederhana tidak mencakup Nasabah yang berdasarkan peraturan perundang-undangan dikategorikan sebagai Nasabah yang berisiko tinggi atau PEP;
5) memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan rencana penerapan prosedur CDD sederhana termasuk kriteria Nasabah dengan profil dan karakteristik sederhana yang mendapat perlakuan CDD sederhana dan waktu dimulainya penerapan prosedur CDD sederhana. Contoh: Setelah melakukan analisis risiko Nasabah, Pedagang memutuskan akan menerapkan CDD sederhana pada kelompok Nasabah tertentu dengan melakukan perubahan atas kebijakan dan prosedur APU, PPT, dan PPPSPM yang dimiliki. Berdasarkan perubahan atas kebijakan dan prosedur APU dan PPT, CDD sederhana akan diberlakukan sejak tanggal 30 Maret, maka Pedagang dapat menyampaikan pemberitahuan kepada Otoritas Jasa Keuangan rencana penerapan CDD sederhana tersebut sebelum tanggal 30 Maret;
6) mendokumentasikan Nasabah yang mendapat perlakuan CDD sederhana (simplified CDD) dalam daftar yang di dalamnya juga memuat informasi mengenai alasan penetapan risiko Nasabah sehingga digolongkan sebagai Nasabah berisiko rendah dan mendapat perlakuan CDD sederhana (simplified CDD); dan
7) memastikan pengamanan informasi yang ditujukan agar informasi yang dikelola terjaga kerahasiaan data dan informasi.
c. Nasabah yang telah mendapatkan perlakuan CDD sederhana (simplified CDD) harus dikeluarkan dari daftar Nasabah CDD sederhana (simplified CDD) apabila memenuhi kriteria:
1) diidentifikasikan terkait dengan dugaan TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM;
2) memiliki tingkat risiko yang meningkat; dan/atau
3) tidak sesuai dengan tujuan awal pada saat registrasi sebagai Nasabah.
d. Pedagang dapat melakukan identifikasi dan verifikasi calon Nasabah atau Nasabah dalam rangka CDD sederhana secara elektronik sepanjang Sistem Elektronik Pedagang mampu untuk mengidentifikasi identitas resmi dari calon Nasabah atau Nasabah berisiko rendah dan memenuhi kriteria calon Nasabah atau Nasabah dengan profil dan karakteristik sederhana tersebut serta mampu untuk memverifikasi kebenaran identitas resmi calon Nasabah atau Nasabah dimaksud.
e. Dalam hal Pedagang melakukan identifikasi dan verifikasi calon Nasabah atau Nasabah dalam rangka CDD sederhana secara elektronik, maka pelaksanaannya harus memperhatikan ketentuan sebagaimana dimaksud pada angka 8 huruf d, huruf e, huruf f, dan huruf g, serta angka 9 huruf g.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi IV angka 12 SEOJK 16/SEOJK.07/2025
PDF naskah resmi, halaman 35