Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
10. Identifikasi dan Verifikasi Calon Nasabah dan Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP
a. Identifikasi Calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP
1) Dalam hal Pedagang menilai calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP, maka Pedagang berkewajiban menerapkan EDD.
2) Pedagang harus memiliki kebijakan dan prosedur identifikasi Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP.
3) Kebijakan dan prosedur identifikasi Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP sebagaimana dimaksud pada angka 2) paling sedikit mencakup ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ketentuan identifikasi calon Nasabah atau Nasabah sebagaimana dimaksud pada angka 8.
4) Identifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP dapat dilakukan secara elektronik, sepanjang Sistem Elektronik Pedagang mampu untuk mengidentifikasi identitas resmi dari calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP.
5) Dalam hal identifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP dilakukan secara elektronik, pelaksanaannya dapat dilakukan antara lain melalui pengisian formulir elektronik dan penyampaian salinan dokumen sebagaimana dimaksud dalam Pasal 25, Pasal 26, Pasal 27, Pasal 28, dan Pasal 29 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai penerapan program APU, PPT, dan PPPSPM di sektor jasa keuangan secara elektronik (softcopy) melalui laman atau aplikasi Pedagang.
6) Selain salinan dokumen sebagaimana dimaksud dalam angka 5), Pedagang dapat meminta data, dokumen, dan informasi tambahan yang dibutuhkan dalam mengidentifikasi dan memverifikasi calon Nasabah secara elektronik yang penyampaiannya dilakukan melalui laman atau aplikasi Pedagang. Adapun contoh data, dokumen, dan informasi tambahan tersebut antara lain dapat berupa data dan informasi sebagaimana dimaksud pada angka 8 huruf g mengenai identifikasi calon Nasabah atau Nasabah.
b. Verifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP
1) Verifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP dilaksanakan dengan memperhatikan ketentuan sebagaimana dimaksud pada angka 9 huruf a, huruf b, huruf c, huruf d, dan huruf e.
2) Selain memperhatikan ketentuan sebagaimana dimaksud dalam angka 1), Pedagang dapat melakukan verifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP dalam pelaksanaan EDD dengan cara antara lain:
a) meminta atau mencari informasi tambahan mengenai profil Nasabah, seperti pekerjaan, sumber dana, sumber kekayaan Nasabah;
b) melakukan pengkinian atas data identitas Nasabah;
c) meminta atau mencari informasi tambahan mengenai alasan atau dasar dari transaksi yang dilakukan oleh Nasabah;
d) memperoleh persetujuan dari Pejabat Senior untuk memulai dan/atau melanjutkan hubungan usaha dan/atau transaksi; dan/atau
e) melakukan pemantauan yang semakin diperketat terhadap transaksi yang dilakukan oleh Nasabah tersebut.
3) Verifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP sebagaimana dimaksud dalam angka 1) dapat dilakukan secara elektronik.
4) Dalam hal Pedagang melakukan verifikasi calon Nasabah atau Nasabah Berisiko Tinggi atau PEP secara elektronik, maka Pedagang harus memperhatikan ketentuan sebagaimana dimaksud pada angka 9 huruf g.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi IV angka 10 SEOJK 16/SEOJK.07/2025
PDF naskah resmi, halaman 30