SEOJK 16/SEOJK.07/2025 — Penerapan Program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal bagi Pedagang Aset Keuangan Digital
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
4) Risiko Nasabah yang terkait dengan kekhasan bisnis proses Pedagang meningkat apabila memenuhi faktor:a) Nasabah PEP, termasuk anggota keluarga atau pihak yang terkait (close associates) dari PEP;b) Nasabah terdeteksi menggunakan virtual private network yang ditujukan untuk menyamarkan IP address pada saat mengakses situs web/aplikasi Pedagang;c) nilai transaksi dari Nasabah memiliki nilai nominal yang besarnya tidak sesuai dengan profil Nasabah dimaksud (melewati batas kewajaran);d) intensitas transaksi oleh Nasabah melewati batas kewajaran termasuk yang berada di luar kebijakan yang normal/wajar atau yang berada di luar kebiasaan;e) Nasabah bertindak untuk Pemilik Manfaat (Beneficial Owner);f) Nasabah yang menggunakan produk dan/atau jasa Pedagang atau melakukan transaksi Aset Keuangan Digital termasuk Aset Kripto melalui Pedagang yang tidak sesuai dengan kebutuhan atau tidak menguntungkan Nasabah tersebut;g) Nasabah atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) memberikan informasi yang sangat minim atau informasi yang patut diduga sebagai informasi fiktif;h) Nasabah atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) mengaburkan atau tidak menyampaikan identitas yang sebenarnya;i) gatekeeper, seperti profesi penunjang antara lain akuntan, konsultan hukum, penilai, notaris, atau profesi lainnya yang bertindak mewakili Nasabah sehubungan dengan akun/rekening pada Pedagang;j) Nasabah berbentuk korporasi yang struktur kepemilikannya kompleks atau menimbulkan kesulitan untuk diidentifikasi siapa yang menjadi Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), pemilik akhir (ultimate owner), atau pengendali akhir (ultimate controller) dari korporasi;k) Nasabah merupakan lembaga yang diawasi otoritas/ lembaga pengatur dan pengawas lain yang belum menerapkan program APU, PPT, dan PPPSPM secara efektif;l) Nasabah melakukan perubahan nomor rekening yang tercatat pada Pedagang;m) risiko penggunaan identitas palsu dalam bentuk pemalsuan identitas, yaitu impersonation identities (menirukan identitas) dan synthetic identities (menggabungkan identitas asli dan palsu). Impersonation identities dilakukan dengan cara orang tersebut mencuri identitas orang lain, sedangkan synthetic identities menggunakan pemalsuan identitas dengan cara menggabungkan identitas asli dengan identitas palsu sehingga menghasilkan identitas baru yang seolah-olah asli; dan/ataun) Terdapat perbedaan antara identitas atau data diri Nasabah yang dimiliki oleh Pedagang Aset Kripto dengan identitas atau data diri Nasabah yang dimiliki oleh penyedia jasa pembayaran dan/atau rekening bank penyimpanan fiat.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 5 huruf a angka 4 SEOJK 16/SEOJK.07/2025