Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
advokat, notaris, perencana keuangan, akuntan, dan
akuntan publik. Hal tersebut dilakukan dengan tujuan
untuk mengaburkan identitas penerima manfaat dan
sumber dana hasil kejahatan;
6) penggunaan perusahaan boneka (shell company), yaitu
sebuah teknik yang dilakukan dengan mendirikan
perusahaan secara formal berdasarkan aturan hukum
yang berlaku. Namun, dalam praktiknya perusahaan
tersebut tidak digunakan untuk melakukan kegiatan
usaha. Perusahaan boneka tersebut didirikan hanya
untuk melakukan transaksi fiktif atau menyimpan aset
pihak pendiri atau orang lain. Selain itu teknik tersebut
bertujuan untuk mengaburkan identitas orang yang
mengendalikan dana dan memanfaatkan persyaratan
pelaporan yang relatif rendah;
7) teknologi pembayaran baru (new payment technologies),
yaitu teknik yang menggunakan teknologi pembayaran
yang baru muncul untuk Pencucian Uang dan Pendanaan
Terorisme, contohnya termasuk sistem pembayaran dan
pengiriman uang berbasis telepon seluler (ponsel);
8) penggunaan identitas palsu, yaitu transaksi yang
dilakukan dengan menggunakan identitas palsu sebagai
upaya untuk mempersulit terlacaknya identitas dan
pendeteksian keberadaan pelaku Pencucian Uang. Dalam
perkembangannya, tren penggunaan identitas palsu
menunjukkan peningkatan yang cukup signifikan melalui
berbagai cara, diantaranya melakukan penipuan melalui
penggunaan identitas palsu dalam proses pembukaan
rekening;
9) penggunaan nama orang lain (nominee), anggota
keluarga, dan pihak ketiga, yaitu teknik yang biasa
digunakan untuk mengaburkan identitas orang yang
mengendalikan dana hasil kejahatan;
10) pembelian aset atau barang mewah (properti, kendaraan,
dan lain-lain), yaitu menginvestasikan hasil kejahatan ke
dalam bentuk aset/barang yang memiliki nilai tawar
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 7 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 7