SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
pihak intern LKM, LKM wajib melakukan:a. prosedur penyaringan dalam rangka penerimaan karyawanbaru (pre-employee screening) sebagai bagian dari penerapanknow your employee (KYE) dengan ketentuan sebagai berikut:1) metode screening disesuaikan dengan kebutuhan,kompleksitas usaha LKM, dan profil risiko LKM;2) metode penyaringan paling sedikit memastikan profilcalon karyawan tidak memiliki catatan kejahatan dantidak memiliki kredit macet dengan mengharuskan calonkaryawan membuat surat pernyataan bermeterai yangmencakup hal-hal sebagai berikut:a) tidak pernah dihukum karena melakukan tindakpidana di bidang usaha jasa keuangan dan/atauperekonomian berdasarkan keputusan pengadilanyang telah mempunyai kekuatan hukum tetap;b) tidak pernah dihukum karena melakukan tindakpidana kejahatan berdasarkan keputusanpengadilan yang telah mempunyai kekuatan hukumtetap dalam 5 (lima) tahun terakhir; danc) tidak tercatat dalam daftar kredit macet di sektorjasa keuangan;3) melakukan verifikasi identitas dan pendidikan yang telahdiperoleh calon karyawan; dan4) melakukan penelitian melalui media informasi lainnya,antara lain, media cetak maupun media elektronik.b. pengenalan dan pemantauan terhadap profil karyawan,mencakup perilaku dan gaya hidup karyawan, antara lain:1) melakukan penelitian melalui media informasi lainnya,antara lain melalui media cetak maupun mediaelektronik;2) melakukan verifikasi terhadap karyawan yang mengalamiperubahan gaya hidup yang cukup signifikan;3) memantau rekening karyawan yang ada pada LKMtersebut;4) memastikan bahwa karyawan telah memahami danmenaati kode etik karyawan (staff code of conduct); dan
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku