Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
2. Dalam hal LKM sudah menggunakan aplikasi teknologi informasi,
maka kebijakan dan prosedur tertulis yang dimiliki LKM wajib
mempertimbangkan faktor teknologi informasi yang berpotensi
disalahgunakan oleh pelaku Pencucian Uang atau Pendanaan
Terorisme, misalnya pembukaan rekening melalui internet, atau
perintah transfer dana melalui faksmili atau telepon, dan transaksi
elektronik lainnya.
3. Sistem informasi yang dimiliki harus dapat memungkinkan LKM
untuk menelusuri setiap transaksi (individual transaction), baik
untuk keperluan internal dan/atau Otoritas Jasa Keuangan,
maupun dalam kaitannya dengan kasus peradilan.
4. Untuk memudahkan pemantauan dalam rangka menganalisis
transaksi keuangan yang mencurigakan, LKM wajib memiliki dan
memelihara profil Nasabah secara terpadu.
5. Informasi yang terdapat dalam data profil Nasabah secara terpadu
meliputi seluruh produk dan jasa yang digunakan oleh Nasabah
pada suatu LKM yaitu antara lain tabungan, deposito, dan
pinjaman atau pembiayaan.
6. Untuk rekening bersama (joint account) maka profil Nasabah secara
terpadu dibuat atas masing-masing pihak pemilik rekening
bersama (joint account). Contohnya rekening bersama (joint account)
atas nama A dan B, maka profil Nasabah secara terpadu yang
dibuat adalah 2 (dua) yaitu profil Nasabah secara terpadu atas
nama A dan B dengan menginformasikan bahwa baik A maupun B
memiliki rekening bersama (joint account).
7. Untuk keperluan pemeliharaan profil Nasabah secara terpadu, LKM
harus menetapkan kebijakan bahwa untuk setiap penambahan
rekening dan/atau jasa atau produk LKM oleh Nasabah yang
sudah ada, LKM harus mengaitkan rekening, jasa, atau produk
tambahan tersebut dengan nomor profil Nasabah secara terpadu
dari Nasabah yang bersangkutan.
VII. SUMBER DAYA MANUSIA DAN PELATIHAN
1. Sumber Daya Manusia
Untuk mencegah digunakannya LKM sebagai media atau tujuan
Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme yang melibatkan
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 55 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 55