SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
kembali terhadap data yang ada, khususnya yangterkait dengan Nasabah Berisiko Tinggi (High RiskCustomers).3) Pengkinian data Nasabah dilakukan denganmenggunakan pendekatan berbasis risiko yang mencakuppengkinian profil Nasabah termasuk pola transaksi.Dalam hal sumber daya yang dimiliki LKM terbatas,kegiatan pengkinian data dilakukan dengan skalaprioritas.4) Dalam menentukan skala prioritas untuk pengkiniandata Nasabah, LKM dapat mengutamakan beberapakriteria antara lain:a) Nasabah dengan tingkat risiko tinggi;b) transaksi dengan jumlah yang signifikan dan/ataumenyimpang dari profil transaksi atau profilNasabah (red flag);c) saldo rekening dengan nilai signifikan; ataud) terdapat perubahan profil Nasabah.5) Pengkinian data dilakukan secara berkala berdasarkantingkat risiko Nasabah atau transaksi.6) Pelaksanaan pengkinian data terhadap Nasabah yangtercantum dalam laporan rencana pengkinian data dapatdilakukan antara lain pada saat:a) pembukaan rekening tambahan;b) perpanjangan fasilitas pinjaman;c) penggantian dokumen data dan identitas Nasabah;dan/ataud) penutupan rekening.7) Pencatatan ke dalam data profil Nasabah secara terpaduatas informasi Nasabah yang dikinikan tanpa didukungdengan dokumen, harus dengan persetujuan dari pejabatLKM yang berwenang. Contoh: Nasabah mengisi jumlahpenghasilan dalam formulir pembukaan rekening sebesarRp5.000.000,00 (lima juta rupiah) per bulan, namun
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku