SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
7. Pemantauan dan Pengkiniana. LKM wajib melakukan pemantauan terhadap hubungan usahadengan Nasabah dengan cara memantau transaksi Nasabahuntuk memastikan bahwa transaksi yang dilakukan sejalandengan pemahaman LKM atas Nasabah, kegiatan usaha danprofil risiko Nasabah, termasuk sumber dananya, denganlangkah-langkah sebagai berikut.1) LKM melakukan kegiatan pemantauan secaraberkesinambungan untuk mengidentifikasi kesesuaianantara transaksi Nasabah dengan profil Nasabah danmenatausahakan dokumen tersebut, terutama terhadaphubungan usaha atau transaksi dengan NasabahBerisiko Tinggi (High Risk Customers).2) Kegiatan pemantauan transaksi dan profil Nasabah yangdilakukan secara berkesinambungan meliputi:a) memastikan kelengkapan informasi dan dokumenpendukung Nasabah;b) meneliti serta melakukan analisis terhadapkesesuaian seluruh transaksi, termasuk polatransaksi yang tidak sesuai dengan profil Nasabah;c) meminta informasi tentang latar belakang dantujuan transaksi, termasuk pola transaksi yang tidaksesuai dengan profil Nasabah, denganmemperhatikan ketentuan anti-tipping off,sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang yangmengatur mengenai pencegahan dan pemberantasantindak pidana Pencucian Uang; dand) meneliti kemiripan atau kesamaan nama dengannama yang tercantum dalam pangkalan data(database) daftar teroris, daftar terduga teroris danorganisasi teroris, daftar pendanaan ProliferasiSenjata Pemusnah Massal, nama tersangka atauterdakwa yang dipublikasikan dalam media massaatau oleh otoritas yang berwenang.3) Sumber informasi yang dapat digunakan untukmemantau Nasabah LKM yang ditetapkan sebagai
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku