Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
5. Pengelolaan Risiko Pencucian Uang dan/atau Pendanaan
Terorisme yang Berkelanjutan Terkait dengan Nasabah, Area
Geografis, Produk/jasa/transaksi, atau Jaringan Distribusi
(Delivery Channels)
a. LKM menerapkan kebijakan, prosedur dan kontrol untuk
mengurangi potensi Pencucian Uang dan Pendanaan
Terorisme terutama terkait dengan Nasabah, area geografis,
produk/jasa/transaksi, atau saluran distribusi (delivery
channels) yang dapat menimbulkan risiko yang lebih tinggi.
b. Pengendalian dan mitigasi yang dapat diterapkan paling
sedikit meliputi:
1) mengembangkan sistem untuk mengidentifikasi dan
memantau risiko Nasabah yang lebih tinggi dan transaksi
dalam seluruh kegiatan usaha LKM;
2) meningkatkan CDD menjadi EDD yang dilakukan seiring
dengan bertambahnya pemahaman LKM terhadap
Nasabah, sumber dana yang digunakan untuk membeli
produk/jasa/transaksi, dan perilaku Nasabah dalam
membeli produk dan jasa;
3) eskalasi atau persetujuan berjenjang untuk pembukaan
hubungan usaha atau transaksi melalui persetujuan
pejabat senior;
4) peningkatan monitoring transaksi (frekuensi, ambang
batas, volume, dan lain-lain); dan
5) meningkatkan frekuensi pengawasan dan melakukan
peninjauan kembali atas hubungan usaha secara
berkelanjutan.
6. Pemeliharaan Data yang Akurat Terkait dengan Transaksi,
Penatausahaan Proses CDD, dan Penatausahaan Kebijakan dan
Prosedur
a. LKM harus menatausahakan semua data atau dokumen
transaksi, yang diperoleh melalui langkah CDD. Hal tersebut
sebagai upaya untuk membantu pihak yang berwenang dalam
melakukan penyidikan terhadap dana yang diindikasikan
berasal dari hasil kejahatan atau membantu pelaksanaan
tugas dari otoritas berwenang. Dengan demikian, dokumen
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 45 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 45