SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
mencari informasi tambahan tentang sifatperuntukan dari hubungan bisnis tersebut;mencari informasi tambahan mengenai alasan daritransaksi yang dimaksud atau yang dilakukan;meminta persetujuan dari pejabat senior untukmemulai atau meneruskan hubungan bisnistersebut; dan/ataumelakukan pemantauan yang semakin diperketatterhadap hubungan bisnis tersebut, yaitu denganmenambah jumlah dan waktu pengawas yangdipakai, dan memiliki pola transaksi yangmemerlukan pemeriksaan lebih lanjut.5) LKM menatausahakan dokumen terkait EDD sertamelakukan pengkinian atas data Nasabah secara berkalaatau sesuai dengan kebutuhan dan kompleksitas LKM.6) Dalam melaksanakan hubungan usaha dengan CalonNasabah, Nasabah, atau Pemilik Manfaat (BeneficialOwner), termasuk PEP, yang mendapat perlakuan EDD,LKM harus menunjuk pejabat senior sebagai penanggungjawab atas hubungan usaha tersebut.4. Penutupan hubungan usaha atau penolakan transaksia. LKM melakukan penolakan hubungan usaha dengan CalonNasabah dan/atau penolakan transaksi, pembatalantransaksi, dan/atau penutupan hubungan usaha denganNasabah dalam hal:1) Calon Nasabah atau Nasabah tidak bersedia memberikaninformasi dan/atau melengkapi dokumen yangdipersyaratkan LKM;2) Calon Nasabah atau Nasabah memberikan informasidan/atau dokumen yang tidak sesuai atau patut didugasebagai dokumen palsu atau informasi yang diragukankebenarannya;3) sumber dana transaksi yang dimiliki Nasabah diketahuidan/atau patut diduga berasal dari hasil tindak pidana;4) Calon Nasabah atau nasabah tercatat dalam daftarterduga teroris dan organisasi teroris; dan/atau
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku