SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
terhadap Calon Nasabah tersebut.2) LKM dapat menerapkan prosedur CDD sederhanatersendiri sesuai dengan penilaian risiko atas CalonNasabah yang memenuhi kriteria Nasabah dengan profildan karakteristik sederhana. Dalam hal LKM menerapkanprosedur CDD sederhana tersendiri, LKM wajibmemberitahukan hal tersebut kepada OJK dimanapemberitahuan tersebut meliputi informasi mengenai:a) kriteria identifikasi Nasabah dan transaksi berisikorendah konsisten dengan penilaian risiko yangdilakukan oleh LKM;b) persyaratan CDD sederhana mampu mengelolatingkat ancaman Pencucian Uang dan/atauPendanaan Terorisme terhadap Calon Nasabah dantransaksinya yang telah diidentifikasi dengan tingkatrisiko rendah terhadap Pencucian Uang dan/atauPendanaan Terorisme;c) persyaratan CDD sederhana tidak mencakupNasabah yang berdasarkan peraturan perundang-undangan dikategorikan sebagai Nasabah atautransaksi yang berisiko tinggi; dand) waktu dimulainya penerapan prosedur CDDsederhana.3) LKM wajib mengimplementasikan dan bertanggung jawabterhadap pelaksanaan prosedur CDD sederhanatersendiri.4) Dalam melaksanakan CDD sederhana, LKM harusmemperhatikan atau melaksanakan:a) Prosedur CDD sederhana sebagaimana dimaksudtidak berlaku apabila terdapat dugaan terjaditransaksi Pencucian Uang dan/atau PendanaanTerorisme atau tingkat risikonya meningkat.b) LKM wajib membuat dan menyimpan daftar Nasabahyang mendapat perlakuan CDD sederhana yangantara lain memuat informasi mengenai alasanpenetapan risiko sehingga digolongkan sebagai risiko
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku