Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
Nasabah Berisiko Tinggi (High Risk Customers);
b) produk sektor jasa keuangan yang berisiko tinggi
untuk digunakan sebagai sarana Pencucian Uang
dan/atau Pendanaan Terorisme;
c) transaksi tidak sesuai dengan profil;
d) termasuk dalam kategori PEP;
e) bidang usaha Calon Nasabah, Nasabah, atau Pemilik
Manfaat (Beneficial Owner) termasuk usaha yang
berisiko tinggi (High Risk Business);
f) tercantumnya Calon Nasabah, Nasabah, atau
Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) dalam daftar
terduga teroris dan organisasi teroris, dan/atau
daftar pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah
Massal; atau
g) transaksi yang dilakukan Calon Nasabah, Nasabah,
atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) diduga
terkait dengan tindak pidana di sektor jasa
keuangan, tindak pidana Pencucian Uang, dan/atau
tindak pidana Pendanaan Terorisme.
3) LKM wajib melakukan penilaian untuk menentukan
Nasabah Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) adalah PEP.
4) LKM membuat daftar tersendiri untuk Calon Nasabah,
Nasabah, atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), yang
memenuhi kriteria berisiko tinggi.
f. CDD Sederhana
1) LKM dapat menerapkan prosedur CDD sederhana
terhadap Calon Nasabah atau transaksi yang tingkat
risiko terjadinya Pencucian Uang dan/atau Pendanaan
Terorisme tergolong rendah dengan memenuhi kriteria
sebagai berikut:
a) Kriteria Calon Nasabah atau transaksi dengan risiko
Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme rendah:
tujuan pembukaan rekening terkait dengan
program pemerintah dalam rangka peningkatan
kesejahteraan masyarakat dan/atau
pengentasan kemiskinan, contoh nasabah
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 37 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 37