Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
5) Verifikasi melalui pertemuan langsung (face to face),
sebagaimana dimaksud pada angka 2) huruf a) dapat
digantikan dengan verifikasi melalui sarana elektronik,
dengan persyaratan sebagai berikut:
a) what you have, yaitu dokumen identitas yang
dimiliki oleh Calon Nasabah yaitu Kartu Tanda
Penduduk (KTP) elektronik; dan
b) what you are, yaitu data biometrik antara lain dalam
bentuk sidik jari milik Calon Nasabah.
6) Proses verifikasi identitas Calon Nasabah dan Pemilik
Manfaat (Beneficial Owner) harus diselesaikan sebelum
membuka hubungan usaha dengan Calon Nasabah.
7) Dalam kondisi tertentu, proses verifikasi dapat
diselesaikan kemudian setelah dilakukannya hubungan
usaha.
8) Kondisi tertentu tersebut sebagaimana dimaksud pada
angka 5), yaitu:
a) kelengkapan dokumen tidak dapat dipenuhi pada
saat hubungan usaha akan dilakukan misalnya
karena dokumen masih dalam proses pengurusan.
Untuk itu, Calon Nasabah dapat menyampaikan
dokumen setelah melakukan hubungan usaha,
dengan jangka waktu sebagaimana yang ditetapkan
oleh LKM; dan/atau
b) apabila tingkat risiko Calon Nasabah perorangan
tergolong rendah.
e. Identifikasi dan Verifikasi Calon Nasabah, Nasabah, dan
Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) Berisiko Tinggi
1) LKM wajib memiliki sistem manajemen risiko yang
memadai untuk menentukan apakah Calon Nasabah,
Nasabah, Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) termasuk
kriteria berisiko tinggi.
2) Kriteria berisiko tinggi dari Calon Nasabah, Nasabah,
atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) berdasarkan:
a) latar belakang atau profil Calon Nasabah, Nasabah,
atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) termasuk
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 36 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 36