SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
c. Prosedur Identifikasi Pemilik Manfaat (Beneficial Owner)1) LKM wajib memahami profil, maksud dan tujuanhubungan usaha, dan transaksi yang dilakukan Nasabahdan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) melaluiidentifikasi dan verifikasi.2) LKM wajib memastikan Calon Nasabah atau Nasabahyang membuka hubungan usaha atau melakukantransaksi bertindak untuk diri sendiri atau untukkepentingan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner).3) Apabila Calon Nasabah mewakili Pemilik Manfaat(Beneficial Owner) untuk membuka hubungan usaha ataumelakukan transaksi, LKM harus melakukan prosedurCDD terhadap Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) yangsama ketatnya dengan prosedur CDD bagi CalonNasabah.4) Dalam hal Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) tergolongsebagai PEP, maka prosedur yang diterapkan adalahprosedur EDD.5) Dalam hal terdapat perbedaan tingkat risiko antara CalonNasabah, atau Nasabah dengan Pemilik Manfaat(Beneficial Owner), penerapan CDD dilakukan mengikutitingkat risiko yang lebih tinggi.6) Dalam hal Calon Nasabah atau Nasabah bukanmerupakan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), LKMwajib melakukan identifikasi dan verifikasi identitasPemilik Manfaat (Beneficial Owner), antara lain berupa:a) informasi dan dokumen identitas:(1) identitas yang memuat:(2) nama lengkap termasuk nama alias (jika ada);(3) nomor dokumen identitas;(4) alamat tempat tinggal sesuai dokumen identitasdan alamat tempat tinggal lain (jika ada);(5) tempat dan tanggal lahir;(6) kewarganegaraan;(7) pekerjaan;(8) alamat dan nomor telepon tempat kerja (jika
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku