SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
5) Dalam hal LKM menilai terdapat perubahan tingkat risikodari Nasabah, CDD berdasarkan pendekatan berbasisrisiko (risk-based approach) dapat dilakukan kembaliapabila:a) terdapat peningkatan nilai transaksi yang signifikan;b) terdapat perubahan profil Nasabah yang bersifatsignifikan, antara lain perubahan pola transaksiyang signifikan atau substansial;c) informasi pada profil Nasabah belum dilengkapidengan dokumen yang dipersyaratkan; dan/ataud) menggunakan rekening anonim atau rekening yangmenggunakan nama fiktif.b. Prosedur Penerimaan dan Identifikasi Calon NasabahLKM harus memiliki kebijakan tentang penerimaan danidentifikasi Calon Nasabah yang paling sedikit mencakup hal-hal sebagai berikut:1) permintaan informasi mengenai Calon Nasabah;2) permintaan bukti identitas dan informasi pendukung dariCalon Nasabah;3) penelitian atas kebenaran dokumen pendukung identitasCalon Nasabah dengan memanfaatkan data pembandingdari pihak ketiga yang dapat dipertanggungjawabkankebenaran datanya;4) permintaan kartu identitas Calon Nasabah lebih dari satuyang dikeluarkan pihak yang berwenang, jika terdapatkeraguan terhadap kartu identitas yang ada;5) apabila diperlukan dapat dilakukan wawancara denganCalon Nasabah untuk memperoleh keyakinan ataskebenaran informasi, bukti identitas dan dokumenpendukung Calon Nasabah;6) larangan untuk membuka atau memelihara rekeninganonim atau rekening yang menggunakan nama fiktif;7) pertemuan langsung (face to face) dengan Calon Nasabahpada awal melakukan hubungan usaha dalam rangkameyakini kebenaran identitas Calon Nasabah; dan8) penyelesaian proses verifikasi identitas Calon Nasabah.
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku