SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
a) melakukan hubungan usaha dengan Calon Nasabah;b) terdapat transaksi keuangan yang nilainya palingsedikit atau setara dengan Rp100.000.000,00(seratus juta rupiah);c) terdapat indikasi Transaksi Keuangan Mencurigakanyang terkait dengan Pencucian Uang dan/atauPendanaan Terorisme; ataud) LKM meragukan kebenaran informasi yang diberikanoleh Calon Nasabah, Nasabah, penerima kuasa,dan/atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner).2) LKM wajib mengidentifikasi dan mengklasifikasikanCalon Nasabah atau Nasabah ke dalam kelompok orangperseorangan (natural person), Korporasi, dan perikatanlainnya (legal arrangement).3) LKM wajib mengelompokkan Calon Nasabah dan Nasabahberdasarkan tingkat risiko terjadinya Pencucian Uangdan/atau Pendanaan Terorisme berdasarkan analisisyang paling sedikit meliputi:a) identitas Nasabah;b) lokasi usaha bagi Nasabah perusahaanc) profil Nasabah;d) frekuensi transaksi;e) kegiatan usaha Nasabah;f) struktur kepemilikan bagi Nasabah perusahaan;g) produk, jasa, dan jaringan distribusi (deliverychannels) yang digunakan oleh Nasabah; danh) informasi lainnya yang dapat digunakan untukmengukur tingkat risiko Nasabah.4) CDD dengan pendekatan berbasis risiko (risk-basedapproach) dimaksudkan untuk mendapatkan informasiyang terkini mengenai profil nasabah untuk memastikankesesuaian antara profil nasabah dengan transaksi yangdilakukan. CDD dapat dilakukan baik terhadap seluruhinformasi maupun hanya terhadap sebagian informasi.
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku