SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
berkelanjutan yang lebih intensif. Peninjauan dapatmembantu LKM dalam mengevaluasi penyempurnaankebijakan dan prosedur yang ada, atau untukpembentukan kebijakan dan prosedur yang baru. Risikoyang telah diidentifikasi dapat berubah atau berkembangseiring dengan pengembangan produk baru atautimbulnya ancaman baru terhadap kegiatan usaha. Padaakhirnya, prosedur peninjauan dimaksud akanmempengaruhi efektivitas dari pelaksanaan pendekatanberbasis risiko (risk-based approach).4) Dengan adanya peninjauan pada pendekatan berbasisrisiko (risk-based approach), LKM diharapkan dapat :a) melakukan peninjauan sesuai dengan kebutuhanLKM atau dalam hal terdapat perubahan modelbisnis, akuisisi portofolio baru dan sebagainya;b) menghasilkan tinjauan yang mencakup kepatuhankebijakan dan prosedur, penilaian risiko terhadapPencucian Uang Dan Pendanaan Terorisme sertaprogram pelatihan untuk menguji efektivitaspendekatan berbasis risiko (risk-based approach);c) melakukan penatausahaan terhadap prosespeninjauan dan melaporkan kepada pejabat senior;dand) melakukan penatausahaan hasil peninjauanbersama dengan penetapan langkah yang bersifatkorektif untuk ditindaklanjuti.III. PENGAWASAN AKTIF DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS1. Pengawasan Aktif DireksiPengawasan aktif direksi paling sedikit meliputi:a. memastikan LKM memiliki kebijakan dan prosedur penerapanprogram APU dan PPT;b. mengusulkan kebijakan dan prosedur tertulis yang bersifatstrategis mengenai penerapan program APU dan PPT kepadaDewan Komisaris yang paling sedikit memuat:
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku