SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
pengendalian internal yang diberlakukan untukmengurangi risiko tinggi yang telah diidentifikasi;b) menerapkan penilaian risiko pendekatan berbasisrisiko (risk-based approach);c) melakukan pengkinian data dan informasi terhadapNasabah dan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner);d) melakukan pemantauan terhadap seluruh hubunganusaha yang dimiliki;e) melakukan pemantauan yang lebih sering terhadaphubungan usaha yang berisiko tinggi;f) melakukan langkah tertentu terhadap NasabahBerisiko Tinggi (High Risk Customers); dan/ataug) melibatkan pejabat senior dalam menghadapi situasiatau area berisiko tinggi (misalnya untuk PEP,pemberian persetujuan melakukan hubungan usahadiberikan oleh pejabat senior).f. Peninjauan dan Evaluasi Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach):1) penilaian risiko yang dimiliki oleh LKM harus ditinjauberdasarkan kebutuhan untuk menguji efektivitas darikepatuhan penerapan program APU dan PPT, yangmeliputi:a) kebijakan dan prosedur;b) penilaian risiko terkait Pencucian Uang danPendanaan Terorisme; danc) program pelatihan sumber daya manusia (bagikaryawan dan pejabat senior).2) Dalam hal terhadap perubahan struktur kegiatan usahadan adanya penawaran atas produk dan jasa baru,pengkinian atas penilaian risiko harus dilakukan untukkebijakan dan prosedur, langkah mitigasi, danpengendalian internal.3) Peninjauan atas penilaian risiko terkait Pencucian Uangdan Pendanaan Terorisme harus mencakup seluruhunsur termasuk kebijakan dan prosedur terhadappenilaian risiko, mitigasi risiko dan pemantauan
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku