SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
informasi nasabah sebagaimana dipersyaratkan.3) Prosedur dan kebijakan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) harus memenuhi persyaratan minimalsebagai berikut:a) identifikasi nasabah;b) penilaian risiko;c) tindakan khusus terhadap area berisiko tinggi;d) penatausahaan; dane) pelaporan.4) Kebijakan dan prosedur dalam pendekatan berbasisrisiko (risk-based approach) juga mencakup hal terkaitpendeteksian transaksi mencurigakan dan penentuanjenis pemantauan yang disesuaikan dengan tingkat risikonasabah atau hubungan usaha, serta aspek pemantauanbaik dari sisi frekuensi, tata cara pelaksanaan, danevaluasi terhadap hasil pemantauan.5) LKM perlu melakukan pemantauan secara berkalaterhadap seluruh hubungan usaha yang dilakukan, danterhadap hubungan usaha yang berisiko tinggi terhadapPencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. LKMmenerapkan langkah khusus yang lebih ketat terhadapnasabah atau hubungan usaha yang berisiko tinggi.6) LKM perlu memperhatikan bahwa dalam manajemenrisiko dan mitigasi risiko dibutuhkan kepemimpinan danketerlibatan pejabat senior. Pejabat senior bertanggungjawab dalam pengambilan keputusan terkait kebijakan,prosedur, dan proses pengendalian internal dan mitigasirisiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme dalamkegiatan/aktivitas usaha yang dimiliki.7) Dengan adanya pendekatan berbasis risiko (risk-basedapproach), LKM diharapkan dapat:a) memastikan bahwa penilaian risiko yang telahdilakukan menggambarkan proses pendekatanberbasis risiko (risk-based approach), frekuensipemantauan nasabah yang berisiko rendah danberisiko tinggi, dan juga menggambarkan langkah
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku