hal. 20

SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro

Status regulasi: Berlaku

Bunyi dan keterangan

Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.

b) menetapkan dan melaksanakan kegiatan pemantauan berkelanjutan pada setiap tingkatan hubungan usaha LKM (bagi Nasabah berisiko rendah dilakukan secara periodik dan bagi Nasabah Berisiko Tinggi (High Risk Customers) dilakukan lebih sering); c) melaksanakan mitigasi terhadap area berisiko tinggi. Strategi mitigasi risiko ini harus tercantum dalam kebijakan dan prosedur; dan d) menerapkan prosedur pengendalian internal secara konsisten. d. Melakukan Evaluasi atas Risiko residu (Residual Risk) 1) Risiko residu (residual risk) merupakan risiko yang tersisa setelah penerapan pengendalian internal dan mitigasi risiko. LKM perlu memperhatikan bahwa seketat apapun mitigasi risiko dan manajemen risiko yang dimiliki, LKM tetap akan memiliki risiko residu (residual risk) yang harus dikelola secara baik. 2) Risiko residu (residual risk) harus sesuai dengan toleransi risiko yang telah ditetapkan. LKM harus memastikan bahwa risiko residu (residual risk) tidak lebih besar dari toleransi risiko yang telah ditetapkan. Dalam hal risiko residu (residual risk) masih lebih besar daripada toleransi risiko, atau dalam hal pengendalian internal dan mitigasi terhadap area berisiko tinggi tidak memadai, LKM wajib melakukan kembali langkah pengurangan dan pengendalian risiko, sebagaimana dimaksud dalam huruf c dan meningkatkan level atau kuantitas dari langkah mitigasi yang telah ditetapkan. 3) Ciri-ciri risiko residu (residual risk) adalah: a) risiko telah ditoleransi/diterima: Dalam risiko ini, risiko tetap ada melebihi batas yang telah ditoleransi. Penerimaan terhadap risiko yang ditoleransi diartikan bahwa tidak ada keuntungan dalam usaha mengurangi risiko. Namun demikian, risiko yang ditoleransi tersebut dapat meningkat dari waktu ke waktu. Sebagai contoh, ketika adanya

teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi

Sitasi: hal. 20 SEOJK 11/SEOJK.05/2021

PDF naskah resmi, halaman 20

Status regulasi

Berlaku Status diverifikasi advokat SPP

Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku

Sumber: jdih. Tanggal cek: 14 Oktober 2026.

Status di JDIH