SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
risiko menunjukkan bahwa LKM memiliki tingkat risikotinggi, LKM harus mengembangkan strategi mitigasirisiko secara tertulis (berupa kebijakan dan proseduruntuk memitigasi risiko tinggi) dan menerapkannya padaarea atau hubungan usaha yang berisiko tinggisebagaimana yang telah diidentifikasi.2) Pengendalian internal dan mitigasi risiko pada area atauhubungan usaha yang berisiko tinggi didasarkan padatoleransi risiko dan penerimaan risiko (risk appetite).Diharapkan pengendalian internal dan mitigasi risikoakan sepadan dengan risiko yang telah diidentifikasi olehLKM.3) Dalam semua situasi, kegiatan usaha LKM harusmempertimbangkan pengendalian internal yang akanberpengaruh dalam memitigasi keseluruhan risiko yangtelah diidentifikasi4) Dalam penilaian risiko, semua area berisiko tinggi yangtelah diidentifikasi sebagai bagian dari penilaian risikoharus dimitigasi dengan pengendalian internal ataulangkah lain, serta didokumentasikan dengan baik.5) Untuk semua Nasabah dan hubungan usaha, LKM harus:a) melakukan pemantauan terhadap seluruh hubunganusaha; danb) mendokumentasikan informasi terkait dan langkahyang telah dilakukan.6) Untuk Nasabah dan hubungan usaha yang berisikotinggi, LKM harus:a) melakukan pemantauan yang lebih sering terhadaphubungan usaha tersebut; danb) mengambil langkah yang lebih ketat dalammelakukan identifikasi dan pengkinian data.7) Dengan adanya kegiatan mitigasi risiko, LKM diharapkandapat:a) melakukan pengkinian dan penatausahaan terhadapinformasi Nasabah dan Pemilik Manfaat (BeneficialOwner);
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku