SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
terpisahkan dari Surat Edaran Otoritas Jasa Keuanganini.13) Dalam melakukan tahapan identifikasi dari risiko bawaan(Inherent Risk), LKM harus mampu menjelaskan seluruhproses identifikasi risiko yang telah dilakukan oleh LKMdan alasan atau pertimbangannya.14) LKM harus menyediakan informasi yang telahterdokumentasi, yang menunjukkan bahwa LKM telahsecara khusus memperhatikan indikator yang berisikotinggi dalam penilaian risikonya.b. Menetapkan Toleransi Risiko1) Toleransi risiko merupakan tingkat dan jenis risikomaksimum yang ditetapkan oleh LKM dalammenjalankan aktivitas bisnisnya sesuai dengan tingkatrisiko yang akan diambil (risk appetite).2) Toleransi risiko merupakan komponen penting darimanajemen risiko yang efektif.3) Sebelum mempertimbangkan mitigasi risiko, LKM harusmenetapkan toleransi risiko.4) Pada saat mempertimbangkan ancaman, konsep toleransirisiko akan membuat LKM mampu untuk menentukantingkat ancaman risiko yang dapat ditoleransi oleh LKM.5) Dalam menetapkan toleransi risiko, LKM perlumempertimbangkan kategori risiko di bawah ini yangdapat mempengaruhi LKM, antara lain:a) risiko pengaturan (regulatory risk);b) risiko reputasi (reputational risk);c) risiko hukum (legal risk); dand) risiko keuangan (financial risk).c. Langkah Pengurangan dan Pengendalian Risiko1) Mitigasi risiko adalah penerapan pengendalian internaluntuk membatasi risiko Pencucian Uang dan PendanaanTerorisme yang telah diidentifikasi dalam melakukanpenilaian risiko. Mitigasi risiko akan membantu agarkegiatan usaha LKM tetap berada dalam batas toleransirisiko yang telah ditetapkan. Dalam hal hasil penilaian
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku