SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
masing-masing Nasabah. Beberapa indikator NasabahBerisiko Tinggi (High Risk Customers) antara lain:a) Nasabah yang berasal dari hasil proses identifikasitermasuk dalam kategori PEP, anggota keluarga dariPEP atau pihak yang terkait (close associates)dengan PEP;b) Nasabah Korporasi yang struktur kepemilikannyakompleks dan menimbulkan kesulitan untukdiidentifikasi siapa yang menjadi Pemilik Manfaat(Beneficial Owner), pemilik akhir (ultimate owner),atau pengendali akhir (ultimate controller) dariKorporasi;c) organisasi amal atau organisasi non-profit lainnyayang tidak diatur dan diawasi;d) gatekeeper seperti akuntan, pengacara atau profesilainnya yang bertindak mewakili Nasabahsehubungan dengan rekening/kontrak pada LKMdan di mana LKM bergantung pada keberadaangatekeeper tersebut;e) Nasabah yang melakukan transaksi tidak wajar dantidak sesuai dengan profilnya, antara lain: nilaitransaksi yang tidak sesuai dengan profilnya,frekuensi transaksi yang tidak sesuai dengan polatransaksi yang biasa dilakukannya, dan jarak yangtidak dapat dijelaskan antara lokasi transaksi dantempat tinggal/tempat usaha Nasabah;f) Nasabah yang proses verifikasinya tanpa pertemuanlangsung (non-face to face);g) termasuk dalam daftar terduga teroris danorganisasi teroris dan/atau daftar pendanaanProliferasi Senjata Pemusnah Massal; atauh) Nasabah menerima produk/jasa/transaksi dari LKMyang tidak sesuai kebutuhan bagi Nasabah atautidak memberikan keuntungan bagi Nasabah.
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku