Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
5) Risiko Area Geografis
LKM harus mengidentifikasi unsur risiko tinggi terkait
dengan lokasi geografis, baik lokasi geografis Nasabah
/kegiatan usaha Nasabah. Tingkat risiko Nasabah akan
meningkat apabila Nasabah berasal dari daerah yang
memiliki risiko tinggi. Area geografis yang memiliki risiko
tinggi antara lain kabupaten/kota yang memiliki tingkat
kriminalitas yang tinggi.
6) Risiko Produk, Jasa, dan Transaksi
LKM mengidentifikasi tingkat risiko dari produk, jasa
atau transaksi yang digunakan oleh Nasabah. Produk
yang memiliki risiko tinggi antara lain produk yang
terdapat penerimaan pembayaran dengan jumlah yang
signifikan dalam bentuk tunai.
7) Risiko Jaringan Distribusi (delivery channels)
Jaringan distribusi (delivery channels) merupakan media
yang digunakan untuk memperoleh suatu
produk/jasa/transaksi atau media yang digunakan
untuk melakukan suatu transaksi, antara lain melalui
kasir/counter, petugas lapangan dan lain-lain. LKM harus
mengidentifikasi jaringan distribusi yang digunakan oleh
Nasabah.
Indikator yang dapat menyebabkan jaringan distribusi
(delivery channels) berisiko tinggi, yaitu transaksi tanpa
pertemuan langsung (non-face to face). Adapun contoh
transaksi tanpa pertemuan langsung, yaitu saat Nasabah
peminjam dan/atau penyimpan melakukan pembayaran
cicilan dengan tidak datang secara langsung di kantor
LKM, melainkan dengan cara transfer ke rekening yang
telah ditentukan oleh LKM.
8) Risiko Relevan Lainnya
Faktor lain yang relevan yang dapat memberikan dampak
pada risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme,
antara lain:
a) tren tipologi, metode, teknik, dan skema Pencucian
Uang dan Pendanaan Terorisme; dan
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: hal. 16 SEOJK 11/SEOJK.05/2021
PDF naskah resmi, halaman 16