SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
2) menetapkan toleransi risiko;3) menyusun langkah pengurangan dan pengendalianrisiko;4) melakukan evaluasi atas risiko residu (residual risk);5) menerapkan pendekatan berbasis risiko (risk-basedapproach); dan6) melakukan tinjauan dan evaluasi atas pendekatanberbasis risiko (risk-based approach) yang telah dimiliki.b. Alur siklus pendekatan berbasis risiko (risk-based approach)adalah sebagaimana tercantum dalam Lampiran I yangmerupakan bagian tidak terpisahkan dari Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan ini.4. Langkah Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)a. Identifikasi Risiko Bawaan (Inherent Risk)1) Dalam melakukan identifikasi risiko bawaan (inherentrisk), LKM harus mempertimbangkan kerentanan LKMuntuk digunakan sebagai sarana Pencucian Uang danPendanaan Terorisme. Langkah awal dalam melakukanpenilaian risiko ialah dengan memahami kegiatan usahaLKM secara keseluruhan dengan perspektif yang luas.Pemahaman tersebut akan memungkinkan LKM untukmempertimbangkan di mana risiko terjadi, apakah risikoterjadi pada kegiatan usaha, Nasabah, atau produktertentu.2) Jumlah aktual atas risiko yang diinventarisasi oleh LKMakan bervariasi bergantung pada kegiatan usaha, sertaproduk/jasa/transaksi yang ditawarkan.3) LKM harus mempertimbangkan unsur yang memicutimbulnya risiko bagi LKM baik dari sisi Nasabah, areageografis, produk/jasa/transaksi, atau jaringan distribusi(delivery channels). LKM memahami unsur apa saja yangmerupakan risiko bawaan (inherent risk) dan risiko residu(residual risk).4) Risiko NasabahLKM harus mengidentifikasi nasabahnya untuk dapatmengategorikan Nasabah berdasarkan tingkat risiko dari
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku