SEOJK 11/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Lembaga Keuangan Mikro
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
termasuk kategori PEP, setelah dilakukan langkahmitigasi berupa EDD, namun Nasabah tersebut tetapmemiliki risiko residu sebagai PEP.d. Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)Dalam konteks Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme,pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) adalah suatuproses yang meliputi hal sebagai berikut:1) LKM harus memahami kegiatan usaha LKM secarakeseluruhan dengan perspektif yang luas sehingga LKMdapat mengetahui risiko Pencucian Uang dan PendanaanTerorisme yang mungkin terjadi pada LKM;2) Penilaian risiko yang mencakup 4 (empat) faktor risiko,yaitu:a) Nasabah;b) area geografis;c) produk/jasa/transaksi; dand) jaringan distribusi (delivery channels);3) LKM harus melakukan penilaian risiko Nasabah denganmempertimbangkan tingkat risiko yang dimilikinasabahnya;4) LKM harus mengelola dan memitigasi risiko melaluipelaksanaan pengendalian intern dan langkah yangsesuai dengan risiko yang telah diidentifikasi, danmelakukan pemantauan transaksi dan hubungan bisnissesuai dengan tingkat risiko yang telah dinilai; dan5) LKM harus melakukan pengkinian penilaian risiko secaraberkala sesuai dengan kebutuhan dan penilaian risikoLKM, termasuk dengan mempertimbangkan adanyaperkembangan produk baru, distribusi baru, dan/atauancaman yang masuk ke dalam kegiatan usaha LKM.3. Siklus Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)a. Dalam melakukan pendekatan berbasis risiko (risk-basedapproach), LKM harus melakukan 6 (enam) langkah kegiatansebagai berikut:1) melakukan identifikasi terhadap risiko bawaan (inherentrisk);
Dasar: Romawi VII SEOJK 11/SEOJK.05/2021: mulai berlaku pada tanggal ditetapkan (23-03-2021), PDF h.61 (mulai berlaku 23 Maret 2021); JDIH OJK: Berlaku