SEOJK 6/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Penyelenggara Layanan Pinjam Meminjam Uang Berbasis Teknologi Informasi
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
d. Evaluasi atas Risiko Residu (Residual Risk)1) Risiko residu (residual risk) merupakan risiko yang tersisa setelah penerapan pengendalian intern dan mitigasi risiko. Penyelenggara perlu memperhatikan bahwa seketat apapun mitigasi risiko dan manajemen risiko yang dimiliki, Penyelenggara tetap akan memiliki risiko residu (residual risk) yang harus dikelola secara baik.2) Risiko residu (residual risk) harus sesuai dengan toleransi risiko yang telah ditetapkan. Penyelenggara harus memastikan bahwa risiko residu (residual risk) tidak lebih besar dari toleransi risiko yang telah ditetapkan. Dalam hal risiko residu (residual risk) masih lebih besar daripada toleransi risiko, atau dalam hal pengendalian intern dan mitigasi terhadap area berisiko tinggi tidak memadai, Penyelenggara harus kembali melakukan langkah pengurangan dan pengendalian risiko, serta meningkatkan level atau kuantitas dari langkah mitigasi yang telah ditetapkan.3) Ciri-ciri risiko residu (residual risk) adalah:a) risiko telah ditoleransi/diterima: Dalam risiko ini, risiko tetap ada melebihi batas yang telah ditoleransi. Penerimaan terhadap risiko yang ditoleransi diartikan bahwa upaya yang dilakukan oleh Penyelenggara untuk mengurangi risiko tidak memberikan pengaruh dalam usaha mengurangi risiko. Namun demikian, risiko yang ditoleransi tersebut dapat meningkat dari waktu ke waktu. Sebagai contoh, ketika adanya ancaman baru Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme;b) risiko telah dimitigasi: Dalam risiko ini, risiko tetap ada meskipun telah dimitigasi. Risiko ini telah dikurangi, namun tetap tidak dapat dihilangkan. Dalam praktiknya, pengendalian intern yang telah ditetapkan mungkin tidak dapat diterapkan (misalnya, sistem pemantauan atau proses pemantauan transaksi gagal, sehingga menyebabkan beberapa transaksi tidak dilaporkan).4) Dengan adanya kegiatan evaluasi terhadap risiko residu (residual risk), Penyelenggara dapat:a) melakukan evaluasi terhadap risiko residu yang dimiliki; danb) melakukan penyesuaian tingkat risiko yang dimiliki dengan risiko yang ditoleransi/diterima.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 5 huruf d SEOJK 6/SEOJK.05/2021
Dasar: Romawi IX (Penutup): berlaku sejak ditetapkan 29 Januari 2021; tidak mencabut regulasi lain. Induknya, POJK 12/POJK.01/2017 jo. 23/POJK.01/2019, dicabut oleh Pasal 89 POJK 8 Tahun 2023, tetapi Pasal 88 huruf a POJK 8/2023 menyatakan ketentuan pelaksanaannya tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan. Risiko: rujukan dan istilah masih lama (POJK 12/2017, "pinjam meminjam uang"), dan belum mencakup PPPSPM, jadi baca bersama POJK 8/2023. JDIH OJK (jdih.ojk.go.id, dicek 12-10-2026 WIB): status "Berlaku", riwayat belum ada.
Sumber: ketentuan penutup dan JDIH. Tanggal cek: 12 Oktober 2026.