SEOJK 6/SEOJK.05/2021 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Penyelenggara Layanan Pinjam Meminjam Uang Berbasis Teknologi Informasi
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
7) Risiko Produk/Jasa/Transaksi Penilaian risiko secara keseluruhan harus mencakup penentuan risiko yang dapat terjadi atas berbagai produk/jasa/transaksi ditawarkan. Penyelenggara harus memperhatikan risiko yang berhubungan dengan produk/jasa/transaksi tertentu yang tidak secara khusus ditawarkan oleh Penyelenggara, namun memanfaatkan infrastruktur yang dimiliki Penyelenggara dalam menyediakan produk/jasa/transaksi. Hal-hal yang dapat meningkatkan risiko produk/jasa/transaksi, antara lain:a) produk pinjaman multiguna yang tidak mewajibkan Nasabah untuk melampirkan/menyampaikan bukti pembelian barang dan jasa;b) produk pinjaman untuk pendanaan usaha produktif yang pada proses pendanaannya, Pemberi Pinjaman dapat memilih secara bebas pinjaman yang akan didanai. Hal ini berkaitan dengan adanya potensi adanya hubungan afiliasi antara Pemberi Pinjaman dengan Penerima Pinjaman untuk melakukan Pencucian Uang melalui Penyelenggara; danc) produk pinjaman yang pembayarannya dimungkinkan untuk dilakukan oleh orang yang bukan merupakan Nasabah di mana Penyelenggara tidak dapat mendeteksi identitas dari rekening yang melakukan pembayaran.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 5 huruf a angka 7 SEOJK 6/SEOJK.05/2021
Dasar: Romawi IX (Penutup): berlaku sejak ditetapkan 29 Januari 2021; tidak mencabut regulasi lain. Induknya, POJK 12/POJK.01/2017 jo. 23/POJK.01/2019, dicabut oleh Pasal 89 POJK 8 Tahun 2023, tetapi Pasal 88 huruf a POJK 8/2023 menyatakan ketentuan pelaksanaannya tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan. Risiko: rujukan dan istilah masih lama (POJK 12/2017, "pinjam meminjam uang"), dan belum mencakup PPPSPM, jadi baca bersama POJK 8/2023. JDIH OJK (jdih.ojk.go.id, dicek 12-10-2026 WIB): status "Berlaku", riwayat belum ada.
Sumber: ketentuan penutup dan JDIH. Tanggal cek: 12 Oktober 2026.