SEOJK 37/SEOJK.05/2017 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Industri Keuangan Non-Bank
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
c. Langkah Pengurangan dan Pengendalian Risiko1) Mitigasi risiko adalah penerapan pengendalian internal untuk membatasi risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme yang telah diidentifikasi dalam melakukan penilaian risiko. Mitigasi risiko akan membantu agar kegiatan usaha PJK IKNB tetap berada dalam batas toleransi risiko yang telah ditetapkan PJK IKNB. Dalam hal hasil penilaian risiko menunjukan bahwa PJK IKNB memiliki tingkat risiko tinggi, PJK IKNB harus mengembangkan strategi mitigasi risiko secara tertulis (berupa kebijakan dan prosedur untuk memitigasi risiko tinggi) dan menerapkannya pada area atau hubungan usaha yang berisiko tinggi sebagaimana yang telah diidentifikasi.2) Pengendalian internal dan mitigasi risiko pada area atau hubungan usaha yang berisiko tinggi didasarkan pada toleransi risiko dan penerimaan risiko (risk appetite). Diharapkan pengendalian internal dan mitigasi risiko akan sepadan dengan risiko yang telah diidentifikasi oleh PJK IKNB.3) Dalam semua situasi, kegiatan usaha PJK IKNB harus mempertimbangkan pengendalian internal yang akan berpengaruh dalam memitigasi keseluruhan risiko yang telah diidentifikasi.4) Dalam penilaian risiko, semua area berisiko tinggi yang telah diidentifikasi sebagai bagian dari penilaian risiko harus dimitigasi dengan pengendalian internal atau langkah lain, serta didokumentasikan dengan baik.5) Untuk semua nasabah dan hubungan usaha, PJK IKNB harus:a) melakukan pemantauan terhadap seluruh hubungan usaha; danb) mendokumentasikan informasi terkait dan langkah yang telah dilakukan.6) Untuk nasabah dan hubungan usaha yang berisiko tinggi, PJK IKNB harus:a) melakukan pemantauan yang lebih sering terhadap hubungan usaha tersebut; danb) mengambil langkah yang lebih ketat dalam melakukan identifikasi dan pengkinian data.7) Dengan adanya kegiatan mitigasi risiko, PJK IKNB diharapkan dapat:a) melakukan pengkinian dan penatausahaan terhadap informasi nasabah dan pemilik manfaat (beneficial owner);b) menetapkan dan melaksanakan kegiatan pemantauan berkelanjutan pada setiap tingkatan hubungan usaha PJK IKNB (bagi nasabah berisiko rendah dilakukan secara periodik dan bagi nasabah berisiko tinggi dilakukan lebih sering);c) melaksanakan mitigasi terhadap area berisiko tinggi. Strategi mitigasi risiko ini harus tercantum dalam kebijakan dan prosedur; dand) menerapkan prosedur pengendalian internal secara konsisten.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 4 huruf c SEOJK 37/SEOJK.05/2017