SEOJK 37/SEOJK.05/2017 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Industri Keuangan Non-Bank
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
6) Risiko Produk/Jasa/Transaksi Penilaian risiko secara keseluruhan harus mencakup penentuan risiko yang dapat terjadi atas berbagai produk/jasa/transaksi ditawarkan. PJK IKNB harus memperhatikan risiko yang berhubungan dengan produk/jasa/transaksi tertentu yang tidak secara khusus ditawarkan oleh PJK IKNB, namun memanfaatkan infrastruktur yang dimiliki PJK IKNB dalam menyediakan produk/jasa/transaksi. Hal berikut cenderung dapat meningkatkan profil risiko produk/jasa/transaksi, antara lain:a) penerimaan pembayaran atau penerimaan pemberian uang dari pihak ketiga;b) penerimaan pembayaran dengan nilai nominal yang sangat tinggi atau tidak terbatas atau penerimaan besar dari pembayaran yang bernilai nominal kecil;c) penerimaan pembayaran dalam bentuk tunai atau wesel atau cek tunai;d) penerimaan pembayaran yang sering dilakukan, yang berada di luar kebijakan premi yang normal/wajar atau yang berada di luar jadwal pembayaran normal;e) penerimaan uang dari penarikan yang dilakukan pada saat kapanpun yang dikenai biaya jasa (chargers/fees) tertentu;f) penerimaan yang digunakan sebagai agunan pinjaman dan/atau yang tercatat dalam aset finansial yang selalu dapat digunakan (discretionary) atau aset finansial lain yang selalu memiliki risiko yang meningkat;g) produk yang menerima pembayaran penuh (lump-sum payment) yang bernilai tinggi, yang juga memiliki fitur likuiditas yang baik; danh) produk yang memperbolehkan terjadinya pengalihan penerima manfaat, yang dilakukan tanpa sepengetahuan PJK IKNB hingga terjadinya klaim.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 4 huruf a angka 6 SEOJK 37/SEOJK.05/2017