SEOJK 37/SEOJK.05/2017 — Pedoman Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Industri Keuangan Non-Bank
Status regulasi: Berlaku
Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
3. Siklus Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)a. Dalam melakukan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach), PJK IKNB harus melakukan 6 (enam) langkah kegiatan sebagai berikut:1) melakukan identifikasi terhadap risiko bawaan (inherent risk);2) menetapkan toleransi risiko;3) menyusun langkah pengurangan dan pengendalian risiko;4) melakukan evaluasi atas risiko residual (residual risk);5) menerapkan pendekatan berbasis risiko (risk-based approach); dan6) melakukan tinjauan dan evaluasi atas pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) yang telah dimiliki.b. Alur siklus pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) adalah sebagaimana tercantum dalam Lampiran I yang merupakan bagian tidak terpisahkan dari Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini.