Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
16. Pengelolaan risiko TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM yang berkelanjutan
a. Pedagang harus memiliki kebijakan dan prosedur untuk mengelola risiko berkelanjutan terkait risiko TPPU, TPPT dan/atau PPSPM, dimana pengelolaan risiko tersebut tidak hanya dilakukan pada saat Pedagang melakukan pembukaan hubungan usaha dengan calon Nasabah atau transaksi dengan Nasabah.
b. Kebijakan dan prosedur untuk mengelola risiko TPPU, TPPT dan/atau PPSPM secara berkelanjutan mencakup:
1) Identifikasi risiko
Dalam melakukan identifikasi risiko, Pedagang harus menilai risiko TPPU, TPPT dan/atau PPSPM, yang melekat pada usahanya dengan mempertimbangkan risiko bawaan (inherent risk) seperti risiko Nasabah, negara/area geografis/yurisdiksi, produk/jasa/transaksi, dan jaringan distribusi (delivery channels).
2) Pengendalian dan mitigasi risiko Pengendalian dan mitigasi risiko yang dapat diterapkan meliputi:
a) mengidentifikasi dan memverifikasi calon Nasabah dan memantau transaksi Nasabah;
b) meningkatkan frekuensi pengawasan dan melakukan peninjauan kembali atas hubungan usaha secara berkelanjutan;
c) meningkatkan CDD menjadi EDD yang dilakukan Pedagang terhadap peningkatan risiko TPPU, TPPT dan/atau PPSPM yang ada pada Nasabah, sumber dana yang digunakan untuk membeli produk/jasa/transaksi, dan pola transaksi Nasabah dalam membeli produk dan jasa; dan
d) eskalasi atau persetujuan berjenjang untuk pembukaan hubungan usaha atau transaksi melalui persetujuan Pejabat Senior.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi IV angka 16 SEOJK 16/SEOJK.07/2025
PDF naskah resmi, halaman 40