Bunyi dan keterangan
Keadaan: berlaku. Tingkat: Status diverifikasi advokat SPP.
3. Dalam melakukan hubungan usaha dan transaksi dengan Nasabah, Pedagang harus menerapkan program APU, PPT, dan PPPSPM berbasis risiko (risk-based approach). Program tersebut antara lain mencakup hal yang diwajibkan dalam Rekomendasi FATF sebagai upaya untuk melindungi Pedagang agar tidak dijadikan sebagai sarana TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM. Dalam Rekomendasi FATF dinyatakan bahwa Pedagang berkewajiban mengidentifikasi, menilai, dan memahami risiko TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM terkait dengan Nasabah, negara/area geografis/yurisdiksi, produk/jasa/transaksi, atau jaringan distribusi (delivery channels). Penerapan program APU, PPT, dan PPPSPM berbasis risiko (risk-based approach) mendukung Pedagang dalam menerapkan tindakan pencegahan dan mitigasi risiko yang sepadan dengan risiko TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM yang teridentifikasi. Pedagang selanjutnya dapat mengalokasikan sumber dayanya sesuai dengan profil risiko yang dihadapinya, mengelola pengendalian intern, struktur internal, dan implementasi kebijakan dan prosedur untuk mencegah serta mendeteksi TPPU, TPPT, dan/atau PPSPM. Dalam penerapan program APU, PPT, dan PPPSPM berbasis risiko (risk-based approach), Pedagang harus merujuk pada risiko yang tercantum dalam NRA dan SRA. Adapun risiko yang tercantum dalam NRA dan SRA tersebut dapat berkembang dan mengalami perubahan sehingga Pedagang harus tanggap dan mempertimbangkan perubahan risiko tersebut.
teks hasil ekstraksi; rujuk naskah resmi
Sitasi: Romawi II angka 3 SEOJK 16/SEOJK.07/2025
PDF naskah resmi, halaman 6